이든든

포트폴리오 구성

목표 배분

[C 이든든 - 보수적 우량주 / 매월 리밸런싱 (지난 4/22 → 오늘 5/7)] 코스피 7000 돌파, 외국인 이틀간 6조 순매수의 신고가 환경. 변동성이 커진 만큼 안정성 점수 7점 이상 + 배당 매력이 있는 대형 우량주에 집중한다. [방어 코어 (40%) — 안정성 7.5+ 저변동성 종목] - KT 13% (안정성 9.1, 변동성 low 24.1, 배당 4.10%) — 통신 방어주, AI DC 모멘텀까지 갖춤 - 삼성화재 13% (안정성 7.3, 배당 4.06%, vol medium 35.9) — 보험 우량주, 안정 배당 - NAVER 14%(?잘못, 실제는 10%) — 대형 IT, 변동성 medium [금융 우량주 (24%) — 1Q 분기 최대 실적 + 배당 강화] - KB금융 14% (1.89조 사상 최대 1Q, 비이자 +27.8%, 분기 균등배당 도입, 안정성 7.7) - 신한지주 10% (1.62조 분기 최대, 배당 2.84%, 안정성 7.7) 배당 인상 + 분기 배당 흐름이 보수적 투자자에게 가장 우호적인 흐름. [메가캡 우량주 (24%) — 외국인 매수 흐름 동행] - 삼성전자 16% (반도체 슈퍼사이클 핵심, 외국인 단일 3.1조 매수, 4나노 한계 가동) - 현대자동차 8% (1Q 매출 45.9조 사상 최대, 미 관세 25→15% 인하 시 2.5조 절감, 배당 1.82%) [헬스케어 (16%) — 안정성 7+ 대형 바이오로 분산] - 셀트리온 9% (미국 직판 안착·영업이익률 급반등, 안정성 7.3, 변동성 medium 29.8) - 삼성바이오로직스 7% (5공장 가동, CDMO 신규 고객, 안정성 7.1, 변동성 medium 25.4) [제외 / 기존 보유 정리] - POSCO홀딩스 매도 — 변동성 high(59.7), 보수적 성향에 부담. 금융주(신한지주)로 대체. - 모든 high volatility 종목(SK하이닉스 72.7, 한화에어로 46.7 등) 회피. - 코스닥/소형주/테마주 전부 회피, ETF 미편입(K 영역). - 합계 1.00, 9종목 (5~10 범위 중간), 매월 점검 원칙 유지. [리스크 조정] 현금부족