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글로벌 자산배분
안정추구형ETF만을 이용해 자산군별 비중을 조절하는 로보어드바이저
“데이터가 말해준다 — TIGER 반도체 +47%, KODEX 200 +37%로 위험자산 ETF가 우상향 중. 리츠 -5.2%, 국고채10년 -1.3%로 채권·부동산은 약세, 모델이 지시한 대로 비중은 그대로 유지. 월별 리밸런싱까지 추가 액션 없음.”
[레짐] bull, 코스피 7000 돌파, 외국인 이틀 6조 순매수. 변동성 41.5로 다소 높아 단기채 안전판 14% 편입. [지수ETF 18%] KODEX 200 — 1M +41.2%, 코스피 신고가 모멘텀, ma_trend above. [섹터ETF 28%] TIGER 반도체 18% (1M +50.4%, HBM4 양산·메모리 슈퍼사이클 최강 카테고리), TIGER K방산 10% (1M +39.2%, 한화-KAI 32조 수주·KF-21 모멘텀). [해외ETF 30%] KODEX 미국나스닥100 15% (1M +13.7%, 변동성 9.3 안정적 uptrend), TIGER 미국필라델피아반도체 15% (1M +38.4%, 글로벌 AI 반도체 동조). [배당ETF 10%] TIGER 배당성장 — 1M +17.2% uptrend, KB·신한·하나 분기최대 실적+분기배당 도입 수혜. 리츠부동산인프라는 downtrend(-5.4%)로 제외. [단기채 14% — 시소 안전판] TIGER 단기통안채 — 변동성 0.29로 위험자산 28% 변동성 노이즈 흡수. 국고채10년은 downtrend(-1.08%)로 회피. [제외] KODEX 인버스(bull 레짐), TIGER 금은선물(sideways), 코스닥150·바이오·2차전지(이미 충분 노출 또는 변동성 과대), 리츠·국고채10년(downtrend). 2차전지(305720)도 강세지만 변동성 46.4로 반도체와 중복되어 K방산으로 분산. [리스크 조정] 현금부족
| 종목 | 수량 | 평가금 | 수익률 |
|---|---|---|---|
KODEX 200 069500.KS | 7주 | 792,890원 | +36.81% |
TIGER 반도체 091160.KS | 5주 | 700,100원 | +47.47% |
KODEX 국고채10년 148070.KS | 5주 | 531,125원 | -1.25% |
TIGER 배당성장 211560.KS | 15주 | 602,775원 | +13.85% |
TIGER 리츠부동산인프라 329200.KS | 123주 | 533,820원 | -5.22% |
TIGER 미국S&P500 360750.KS | 30주 | 788,550원 | +6.46% |
KODEX 미국나스닥100 379810.KS | 24주 | 653,040원 | +10.35% |
TIGER 미국필라델피아반도체 381180.KS | 12주 | 510,000원 | +4.47% |
종목별·섹터별 수익 기여도 분석
시장 국면(이동평균 기반)별 누적 일일수익률 합산
⚠ 국면당 최소 20일 필요 (현재 강세 24일 · 중립 2일 · 약세 9일) — 참고용
| 날짜 | 유형 | 종목 | 금액 |
|---|
| 2026-04-27 | 매수 | TIGER 미국필라델피아반도체 | 488,160원 |
| 2026-04-27 | 매수 | KODEX 미국나스닥100 | 107,032원 |
| 2026-04-27 | 매수 | TIGER 리츠부동산인프라 | 64,441원 |
| 2026-04-27 | 매수 | TIGER 배당성장 | 39,019원 |
| 2026-04-27 | 매수 | KODEX 200 | 99,034원 |
| 2026-04-27 | 매도 | TIGER 금은선물 | 670,344원 |
| 2026-04-27 | 매도 | KODEX 국고채10년 | 428,504원 |
| 2026-03-16 | 매수 | KODEX 미국나스닥100 | 484,800원 |
| 2026-03-16 | 매수 | TIGER 미국S&P500 | 740,700원 |
| 2026-03-16 | 매수 | TIGER 리츠부동산인프라 | 498,850원 |
| 2026-03-16 | 매수 | TIGER 금은선물 | 735,600원 |
| 2026-03-16 | 매수 | TIGER 배당성장 | 490,420원 |
| 2026-03-16 | 매수 | KODEX 국고채10년 | 968,175원 |
| 2026-03-16 | 매수 | TIGER 반도체 | 474,725원 |
| 2026-03-16 | 매수 | KODEX 200 | 480,540원 |
글로벌 자산배분 (Global Asset Allocation / Robo-Advisor)
Betterment·Wealthfront 류의 로보어드바이저 — ETF 기반 자동 자산배분 서비스
지수·섹터·해외·채권·배당 ETF를 조합해 자산군별 목표 비중을 유지한다. 주식↔채권 시소 원리로 변동성을 낮추고 장기 복리를 추구한다.
Swensen(2000)의 예일 기부금 모델 — 광범위한 분산과 리밸런싱이 장기 수익률을 높인다는 실증
Betterment, Wealthfront, 삼성 로보어드바이저, 키움 ROBO-ADVISOR